现金为王
中国银河证券有限责任公司成立于2000年8月22日，是在原中国华融信托、中国长城信托、中国东方信托、中国信达信托、中国人保信托、中经开等6家公司所属的证券业务及部门合并基础上组建的全国性综合类证券公司，注册资本45亿元人民币，是目前国内规模最大的综合类证券公司。
“我们都知道，在企业的主要财务指标资产规模、利润和现金三者之间，现金最重要，利润其次，资产规模反而在最后。资产规模大并不意味着企业是非常健康的，利润很高也不能说企业就发展得好，如果没有很好的现金流，造成资金链破裂，也会出问题。曾经有很多知名企业，比如巨人、爱多等，都是因为现金流不健康而一瞬间土崩挖掘。”王恒说。
因此，2006年初，银河证券又发现，诞生于“特殊时期”的电子报销平台对公司还有着更大的意义：公司有很多分支机构，应该把这些分支机构都纳入到平台中来。同时，再增加收入管理的功能，把目前的“电子报销平台”做成一个能实时反映银河证券现金收支情况的真正意义上的现金管理平台。这样，系统就能保证银河证券有一个非常规范化、自动化的现金管理体系。
“做这样一个系统我们有三个主要目的，第一个是现金支出管理；第二是现金收入管理，收的钱不能随便去用；第三就是统一的帐户管理，我们在全国有168个分支机构，要对这些分支机构的现金状况及时能够掌握。”王恒说。
证券业是一个高风险、高收益的行业，现金面临的风险也很高。现金管理系统通过将分散在各个部门手中的现金收支数据统一实时汇总，及时反馈整个公司或者各个部门一天花了多少钱，公司高层就能全面把握公司现金变动情况，心里有底。财务部门也可以根据系统提供的数据预测公司现金变动的趋势，未雨绸缪融入资金防范突发风险，或在控制风险的情况下合理利用财务杠杆使用现金使之增值。
现金管理平台把整个现金收支的流程规范化、标准化，公司的基础管理水平有了一个质的提高，使得基础管理长效化、规范化的机制通过系统固化了。
“现金管理系统的使用极大提升了银河证券现金管理的能力，把现金管理从过去低层次的粗放型管理提升到了比较精细化的管理。”王恒说，“更为重要的是，这个系统还可以创造收益，因为证券公司的钱是能够生钱的。”
在没有用现金管理系统对现金流进行精细管理之前，银河证券很难确切知道维持日常运作或者某项业务需要多少资金。而现在，通过现金管理平台可以很直观地知道该花多少钱，这样，就可以把多余的资金集中起来，发挥规模效益，实现对资金更好的分配。
“另外，还有一个好处就是能防止风险，不该花的钱没法花，防止好人做坏事。以前预算的观念不是很强，往往到最后核算的时候发现开销大大超过了预算。而现在，开支一旦超过预算系统这边就过不去，即时部门领导批了也没有用。王恒说，“现金管理平台已经成为有效防止风险的一个电子屏障。”
