编者按：为摆脱混乱的财务状况，Freddie Mac公司告别了传统的商业软件，并开始收回IT外包业务。

　　早在2003年，联邦住房贷款抵押公司（Freddie Mac）透露，公司财务业务出现了重大问题，可能导致50亿美元的收入需要重新填写报表。同时，公司行政人员也可能需要向美国政府当面解释问题缘由。公司上下所有的部门都受到了影响，包括Freddie Mac公司的IT部门。
　　
　　当公司焦头烂额地应对危机局面时，地球却不会为此而停止转动。Freddie Mac公司因此而痛失了无数商业机会。
　　
　　Freddie Mac公司从银行购买家庭贷款（Home Loan），然后作为住房抵押贷款证券（Mortgage Backed Security）重新出售，这些操作都是在二级抵押市场（Secondary Mortgage Market）完成。Freddie Mac公司当时在二级抵押市场的贷款约1.5万亿美元。而当时该市场正在经历巨大的变化。
　　
　　2003年和2004年美国抵押贷款市场的竞争如火如荼，同时，各种新的贷款方式不断涌现。人们总是喜欢新的选择：根据美国住房抵押贷款银行家协会（Mortgage Bankers Association）提供的数据，2004年下半年，三分之二的贷款是通过纯利息贷款（Interest-Only Mortgage）以及可变利率贷款（Adjustable-Rate Mortgage）。
　　
　　那个时期的抵押贷款往往涵盖15年至30年不等年限的各类贷款。在这样的市场要求下为了跟上发展的步伐，Freddie Mac公司当时努力通过使用自定义代码的IT系统来应对。管理技术和运营的副总裁乔·斯米亚洛夫斯基（Joe Smialowski）指出当时是“市场牵着公司前行”。除了面对市场的压力，公司还面临新的竞争对手：联邦国民贷款抵押协会（Fannie Mae）和联邦家庭贷款银行（Federal Home Loan Banks）这两个传统对手外，商业银行与投资银行也开始在二级市场扮演更强势的角色。
　　
　　为了保持竞争力，Freddie Mac公司提出了一个更加宽泛的商业目标：“努力接触更多的贷款”，即评估更多的贷款，以及更多类型的贷款。为了达到这个目标，公司不能再只是对IT战略进行一些简单的修补了，而是对其整个战略进行了从上到下的重大调整：
　　
　　——不再采纳自定义代码和企业专用代码。在任何环节，只要条件允许，就优先使用商业软件和抵押贷款行业的标准技术。
　　
　　——淘汰了大量IT外包公司，这些外包公司之前承担了60%的项目开发工作。同时，公司成批地招募新员工，目标是为了让内部人员承担70%的IT工作。
　　
　　——开拓新的劳动力市场。为了减少对位于北弗吉尼亚的总部周边劳动力市场的依赖，公司开设了第一家卫星支持的IT办公室。
　　
　　众多变革中的一个例子就是Freddie Mac公司彻底告别了其传统的商业决策软件Loan Prospector。这个传统软件的运行速度惊人：在15到20秒之间，它可以自动地评估公司是否应该购买某项贷款。但是这个系统缺乏灵活性：所有牵涉到的贷款判定标准都是用面向商业的通用语言（Common Business-Oriented Language，COBOL）和公司内部数据表格直接编写在程序中（Hard-Coded）。为了适应一种新型的贷款，对其进行评估，公司可能花费几个月的时间重新编写代码。但是如果将商业逻辑从传统代码中剥离出来，添加到规范化的商业引擎中，可帮助行进中的项目将周期缩短到几周，甚至几天的时间。
　　
　　另一项变革就是公司从2006年8月开始将7,000亿美元资产的后勤办公交易系统外包给摩根大通公司（JPMorgan Chase）的服务部门。公司希望将后者的交易服务和公司自身的交易与会计体系融为一体，从而加速并改良公司的财务流程，提高商业流程的连续性。
　　
　　公司同时于2006年在以IT为核心的新业务职能方面投资3.5亿美元。这些投资战略大多基于购买和整合商业软件与服务。Freddie Mac公司过去几年来疲于遵从会计和合规方面的需求，上述投资的目标就是全力全速跨越这一阶段，变被动为主动。