【IT168 信息化】

　　中国的证券行业发展，在短短20多年的时间里，从无到有，从弱到强，成就有目共睹。和股市的跌宕起伏，波澜壮阔雄奇景色不同的是，证券业应用软件在难以“偷师”国外成熟经验的背景下，稳健地、默默无闻地伴随中国证券业走过这风雨20年，走出了一条真正有中国特色的发展道路。随着笔者近日对该行业的一些深入了解和咨询，赫然发现，一个大多数人从来没想到的国际软件巨头，竟然会在其中扮演了一个谦卑、低调、但却不可或缺的角色。它就是在PC领域威名赫赫、霸气十足的微软公司。

　　中国证券业的初期，即上世纪90年代之初，证券交易所只是银行的一个附属机构，几台286微机，加上用简单数据库语言自行编写的前台交易程序，便构成了当时的交易所IT系统。并不是不想学习国外成熟市场的经验和产品，而是这个行业的特殊性，包括国内外巨大的法制法规、金融政策差异，市场发展滞后，决定了“拿来主义”的道路并不可行。另一方面，将传统银行业所使用的以小型机为核心的系统平台照搬过来的方法，动辄需要过千万的投入，这对于在成立之初只有几台个人电脑固定资产的中小型证券交易企业来说也是遥不可及的。

　　据拥有近20年证券/IT行业经验的国内第三大证券公司国信证券首席工程师廖亚滨回忆，91年时摆在他们面前的情况确实就是这样的：现有硬件——就几台微机，现有可用的软件——没有。就要在这样的条件下，他们需要建立起一个能用的柜台交易系统。这个时候，中国人惯于“自力更生、丰衣足食”的创新精神再次闪耀出光辉，就靠着这几台微机，和自己懂的一点点当时最流行数据库软件Foxbase知识，他们硬是做出了中国证券业第一代交易系统的雏形。

　　从这个简陋的交易系统开始，随着国内证券市场的飞速发展，交易量的急剧增加，国信的信息技术系统也在不断升级和完善，目前已经拥有行业领先的核心交易系统和网上交易系统，系统运行稳定、安全、通畅、可靠，近年来还先后开发完成企业级证券电子商务平台、创新型一体化智能经纪业务平台、CRM客户服务平台、金太阳手机证券等等信息应用系统。

　　从2000年开始，国信开始意识到业务系统积累的大量操作数据正成为一个个的信息孤岛，公司内部数据交换网错综复杂，数据口径不一致等问题，以致业务数据无法集中起来，建立公司全局、统一的数据视图，以满足公司和监管部门各类报表和统计需求。公司于是开始立项研究引入商业智能系统(Bussiness Intelligence，简称BI)，并在2007年启动了第一阶段建设，目前已经进入了第二阶段。而据国信介绍，该公司数据中心系统第一期建成后，在统计分析、报表等方面发挥了较好的作用，公司相关层面岗位获取经营数据及报表的速度较从前有了大幅提升，为公司各级经营、管理人员在管理、决策和营销服务上提供了很大帮助。 

　　无论是在过去的自行研发柜台交易系统，还是今天选择数据中心技术平台，国信证券都坚持以满足企业应用需求为首要前提条件，不盲目追求最新技术，也不为单纯的最低成本。

　　在过去，国信核心业务系统一直以微软的平台为支撑发展，最重要的集中交易系统数据库经历了从SQL Server 6.5，到SQL Server 2005四个阶段的发展。到了最新的数据中心建设，国信在对多个国际知名厂商提供的系统平台对比衡量之后，仍然选择了微软公司的商业智能系统。廖亚滨总结了自己这些年来对平台技术选择的三大原则：与现有系统的无缝集成；较低的总体拥有成本(TCO)；原厂商深层次的技术合作和业务应用的紧密融合。

　　在与现有系统的无缝兼容方面，作为PC领域霸主的微软公司确实有着先天优势，无论是客户端操作系统、办公软件，还是技术人员对数据库软件的熟悉程度，都较Oracle、IBM等对手优胜；另一方面，由于微软的BI方案是建基于X86服务器等已有的IT投资基础之上，这对降低系统升级所需的总体成本有很大帮助，并在满足功能、安全、性能和容量增量需求时，提供更灵活的扩展性。这也是微软SQL Server从一开始进入数据库软件市场时的不被人看好，到今天成为最流行数据库软件之一的两大优势。

　　不过，国信在接受采访的时候，多次强调的还有微软技术团队和专家在方案的设计和实施过程当中的全力投入和配合。据了解，某些数据库传统巨头，在给客户安排派驻现场技术人员方面，需先根据客户等级甄别，之后还要通过层层审批。相比之下，无聊是在此前的核心交易系统研发，还是新的数据中心平台建设，即使该项目只是在初期的立项研究阶段，微软技术专家都能第一时间去到国信现场提供支持。

　　和国信证券在信息系统开发建设上走一切为满足企业需求为大前提不同的是，国内专业证券金融行业软件领导厂商金证股份从一开始就将自己定位为民族软件企业，致力于为客户提供高性价比的证券交易系统解决方案，其中基于微软平台的交易系统解决方案，是金证公司向中国的券商重点推荐的解决方案。

　　金证公司的证券交易解决方案是目前市场占有率最高的系统，中国证券行业30%以上的券商已经采用了该解决方案，其基于X86服务器X86服务器+Windows+SQL Server的系统性能大幅超越拥有同样CPU数量的小型机系统的性能，而系统造价不到基于小型机系统的三分之一。到目前为止，该系统已为国家节省了累计超过10亿元的建设资金。

　　要理解金证在证券交易系统市场上的成功，必须先了解现代大型券商集中式证券交易系统的一些基本要求。中国的证券交易所虽然最早衍生自银行机构，但从一开始，系统设计的着重点就不像银行系统那样放在稳定性之上，而是首先着眼于时效性，因此，原有的基于小型机、大型机的并发式银行系统简单移植到证券企业之上并不能很好地满足要求。

　　2006年以来，随着中国的证券市场飞速发展，交易量急剧增加，券商对证券交易系统的性能、高可靠性、易用性、性价比方面提出了更高要求。券商需要一个集中系统来完成统一的数据管理，提升业务响应效率；在交易性能上，券商要求每秒处理1000笔以上的证券交易请求，10000笔以上的查询请求。可靠性方面，则要求系统能7x24小时交易，全年故障时间控制在3分钟之内。除此之外，券商还希望在系统界面上对股民和内部人员来说更友好、易用。

　　从第三代产品开始，金证便摒弃了上代基于Sybase的低性价比解决方案，选择了英特尔处理器+微软SQL Server的WINTEL架构，以多层式架构来应对不断飙升的系统压力要求，而用多节点的方式来应付企业业务扩张需求。金证公司技术副总监杜玉巍解释说，英特尔x86处理器近年来性能提升非常快，性价比优势相当明显，以最新的至强7500为例，其性能是05年产品的20倍，而在数据库服务层系统采用了SQL Server 2008企业版是因为它完全能满足证券行业客户对于数据容量、处理性能和高可靠性的需求。

　　根据金证公司掌握的基于小型机的证券交易系统性能数据，基于X86服务器X86服务器+Windows+SQL Server的证券交易系统，性能大幅超过了拥有同样CPU数量的小型机系统，而系统造价不到小型机系统的三分之一，性价比非常之高(详见下图)。

　　无论是国信的“自力更生”产品，还是金证的商业版证券交易系统，一个值得留意的证券行业系统特色之处在于对系统的持续测试和优化工作非常重要。两家公司都有过相同的研发经验，那就是在不变更系统软硬件基本配置的前提下，通过对系统的优化，性能可以有数倍的提升。当然，系统测试与优化也是一件比较消耗时间，需要企业IT人员、软硬件厂商积极参与配合的工作，是对现有系统的深度挖潜，在不增加资源投入前提下，提升系统及企业运作效率。在这方面，国信与金证都对微软公司的主动配合给予了高度评价，从中国证券行业的发展初期，也是两家企业“小荷才露尖尖角”的时候，微软的专家团队就开始积极参与到他们的研发工作之中，将微软BI产品的最深层知识和非常先进技术源源不断送上，成就了他们今天在各自领域上的一方沃土。

　　回首我国证券行业软件应用的发展历程，逐步演变成了以微软商业智能软件为基础系统平台，核心交易系统等全面国产化的格局。在这个过程中，WINTEL架构个人电脑在交易所的普遍存在带来的性价比优势无疑起着一定的客户促进作用，但在我们看来，真正让SQL Server等微软BI产品在我国证券业大行其道的原因，正如国信首席工程师廖亚滨所指出的，使用当时存在的标准技术能合理降低总体拥有成本，提高系统性价比，但这个不是最主要的，SQL Server的开放架构迎合了证券业高速扩张需求，以及微软技术专家一直以来的深度参与，更具决定性意义。

　　尤记得，微软最初杀入数据库软件行业的时候，产品性能不值一哂，成为Oracle，IBM等行业巨头嘲笑对象，但在十多年后，微软的产品完成了从行业后来者，到市场跟随者，再到当前市场领导者之一的转变。从所提供的顶尖技术和性能来看，微软产品即使到今天也算不上是最强的，但却能在我国的证券行业逐步取得主导地位，客观技术指标显然还是其次的，和微软在PC市场霸气形象完全相反的谦逊、积极、主动态度才是决定性因素，这一点十分值得Oracle等竞争对手们予以深思。