IT168副总编宋乐永：各位网友大家好，欢迎大家收看由IT168信息化频道和CIO时代网主办，由北大CIO班协办的CIO访谈栏目。今天是我们栏目的第一期，我们非常荣幸地邀请到了中国银河证券有限公司的信息技术部总经理王恒先生，坐在王恒先生右侧的这位是北大CIO办公室主任姚乐老师。

大家对IT168已经非常熟悉了，但是对北大的CIO班，可能有一部分网友了解，有一部分网友不太了解，我们首先请姚乐老师给我们简单介绍一下北大CIO班的情况。

北大CIO办公室主任姚乐：大家好，那我先简单介绍一下北大CIO班的一些情况。北大CIO班是2005年开始推出，每年春秋两届，到目前为止这个班已经有100多位CIO，或者是准CIO参加这个班的学习。我们这个班的学员也是来自全国各地——政府部门包括一些正司或副司级的官员，企业包括国资委下属的大企业，当然也有中小企业的CIO。最北边的有来自大庆油田信息中心的主任，最南边有来自香港华润集团信息中心的总经理。今年第六届班我们又迎来一位国际化的学员，一位来自韩国的学员。

作为北大CIO班，我们有一个比较完善的CIO知识体系，而且我们在推出北大CIO班之前就研究了国际上很多CIO的知识体系，使之尽量结合中国的国情。这个班的每个课程基本上都是邀请了业内顶级的专家来讲课。当然这个班我相信还有一个主要的特色，就是我们特别重视学员之间的相互交流和学习。比如说我们有学员讲课，每一个学员都会讲述自己信息化建设的经验和实践。我们还有各种各样的CIO沙龙，我们还有一系列的CIO同学会的活动，还会请一些知名的CIO来做讲座，包括今天到场的王恒主任都曾经为北大CIO班做过讲座。这个班的口号就是一个阶层的学习与成长，我们要为中国的CIO提供一个学习与交流的平台。

今天主要是以王恒主任访谈为主，我先讲到这里，谢谢大家。

IT168副总编宋乐永：王恒主任是圈内非常知名的CIO，曾经获得2002年IDC和IT精英世界共同主办的TOPCIO第一届中的优秀CIO称号，王主任在证券信息圈也有非常大的知名度，曾经出过几本专著，所以我们今天请王主任一起聊一下，关于证券行业的信息化问题，以及如何成为一个好的CIO。

王主任，这段时间我们发现股市有非常疯狂的波动，去年股市在疯狂的成长过程中，尤其是在牛市的时候，大家在疯狂地扩容，我想银河证券也在扩容，以不断的扩容来迎接业务疯狂的增长；但是最近股市出现了一些振荡，股市的振荡，对你们初期的贷款和整个需求有什么样的变化？在证券业来说，如何用相对稳定的IT基础设施来应对业务持续的变化？我想这是很多CIO关心的问题。

银河证券信息技术部总经理王恒：各位网友大家好，很容幸到IT168跟大家学习交流，也很高兴在北大CIO班和大家进行共同的学习交流，今天我简单聊一下证券信息化的一些特点和现状。

像刚才宋总说的，我们证券IT是一个特殊的IT，因为证券行业是一个特殊的行业，它按照我们的说法，就是靠天吃饭，像农民一样的，今天行情好，整个系统的压力就非常大，如果今年行情不是很好，相对对系统的压力会小一些。像去年，2007年股市从2000年以来是超常发展的一年，交易量也达到了创新的交易量，达到了日均4000亿元的交易量。

在这种情况下我们做了大量的工作，一个是设备的更新、系统的扩容、对网络带宽扩容，包括增加更多的泄露，来确保整个IT系统的正常运转，有效地支持了我们业务的大发展。应该讲还是做得非常不错的，毕竟我们支撑了去年4000亿持续一个月大交易量的考验。 那么到了今年，行情有所变化，尤其是最近这段时间行情有所低迷，但是系统的安全性永远是我们考虑的方向，也是我们特别要注重做的事，尽管交易量下来了，但是我们对IT的加固，或者是系统优化的工作依然没有停止，还在继续做，对于我们来说，证券IT的特点就是实时交易性非常强，安全性要求很高，所以对于我们来说，怎么样确保信息安全运转，是非常重要的事。

IT168副总编宋乐永：当安全出现下降，或者是数据不断增长的时候，我们的IT进行了扩容，很多基础设施建好了，但同时网络带宽成本是相对稳定的，这样会不会造成IT成本的浪费？

银河证券信息技术部总经理王恒：应该来说在证券行业这种情况不会发生。因为证券这个行业的变化是瞬息万变的，也可能今天这这个交易量很好，有可能明天交易量就大了，很难说用容量设计来限制我们的系统。第二就是我们在行情不好的情况下，IT投入会比较少一些，但这个时候我们一般精打细算，尽可能用现有的设备充分的利用资源保障安全运行，在这块相对有些东西是旧设备也在重复的利用，但是这个设备是安全运行的。

到了牛市的时候我们会有步骤地把这些设备逐步更新，实际上是以峰补欠的概念，第二个就是因为这个系统的容量跟行情的变化联系很紧——行情的变化是周期性的，所以我们这个容量应该是有一个比较大的冗余度，这样能保证突然有行情的时候我们可以应对，另外我们在整个设备的配制，或者是系统的使用上面有很好的一个灵活的扩充性的考虑，这样有利于我们从熊到牛，从牛到熊的周期变化过程中能够应对。

IT168副总编宋乐永：这种业务的出现是大起大落，像刚才王老师说的，证券行业是靠天吃饭，那么业务的大起大落是一种很正常的现象，在国外我想也是这个样子的，但是我们IT的基础设施来说是不可能大起大落的，因为每一项基础设施投资是有成本的，而且投进去是有一个生命周期的，我们IT基础设施建设过程中，怎么能够做到以相对稳定的基础设施来应对这种业务的急剧的变化，我想不光在证券行业会有这个变化，在其他的一些行业也会存在这个现象。比如说原来的人事部改成了人力资源，在公务员报名的时候，那几天的时间对网站服务器的要求就特别高，虽然大多时间是冗余的，那么对于CIO来说怎么样规划和布置你的IT基础设施就能做到以相对于稳定的IT技术设施的建设来应对这种千变万化的业务的需求？

银河证券信息技术部总经理王恒：那么我想首先一个还是要很好的规划，就是整体的规划，就是结合整个业务发展的战略，结合整个业务发展的策略，结合整个IT发展的趋势的特点等等，要总体规划IT整体建设的方案等等。这个是第一步。第二个就是从系统的设计，包括使用的配制方面要考虑到一个非常灵活的扩展性，这个是从设计上面，包括系统的实施过程中，都是需要考虑因素的，你必须有很好的灵活的扩展性的考虑，这是第二个。第三个就是要充分利用资源的优化配制，或者是置换性的资源的使用，比如说备份的时候，备份设备，这个备份是一个系统，但是一旦遇到行情特别好，特别需要的时候，有可能在紧急的情况下，把它作为扩展的生产设备，同时我们去采购其他的设备。

另外就是有一些测试设备，在需要的时候也可能作为我们的应急的生产设备的扩容的考虑。那么一旦如果说到了熊市的时候，这个设备不需要那么多的时候，这个设备可能会用到测试，会用到其他的管理，或者是客户服务等等这些系统的建设上面，因为每一个时期的建设重点是不一样的，当牛市的行情情况下，或者是整个业务发展，支持业务运行是最重要的一件事，系统的扩容是我们最先考虑的事，所以这块要把更多的时间投入进去。比如说在熊市的时候，我们要更多的进行客户的服务方面系统建设，有些管理方面的加强等等，这块我们可能在这方面的投入会更多一些，这样就会有互补的概念。

IT168副总编宋乐永：刚才王总讲的这些，对于我们硬件设施来说，只要我们基础设施有好的接口，就可以快速的把服务器，比如说做测试的，或者是做备份的服务器拿来使用，甚至可以快速的定购，采购IT设备，采购几台服务器，一夜之间，或者是几天之内就可以安装上了，但是在软件的扩容和提升这方面怎么处理的呢？

银河证券信息技术部总经理王恒：我想软件的设计从一开始就要考虑这个特点，这是我们这个行业的一个大家的共识，从软件的底层设计开始，就要考虑这个系统的可扩展性，和灵活的应变的能力，这是一个方面。第二个就是整个系统的设计架构上面，它应该进一步优化，用模块化的设计，来适应未来扩展的发展，包括业务创新的多样性，都要在这个系统设计里面考虑的，那么在实施过程中我们也是这样考虑的，就是整个系统设计的容量方面，扩展性方面，都要考虑到有可能的周期性变化带来的难点问题。

IT168副总编宋乐永：王主任能不能举一个例子，你们在应对牛市过程之中，您过去在软件方面怎么样应对，实现客观扩容，因为我想在系统IT建设过程当中，硬件相对容易，因为它可以通过采购的方式进行布置，但是在软件方面，软件的部署和开发需要比较长的时间的，像在去年，应对牛市的过程之中，有哪些案例，可以帮助我们网友解释一下怎么样实现软件的迅速的扩容，以灵活的基础设施，来应对急剧变化的业务。

银河证券信息技术部总经理王恒：因为我一开始就说，我们这个行业的特点就是要适应周期性变化，所以我们的软件在一开始设计的时候，就已经考虑到扩展性了，你比如说我们以前一般情况下，从2000年到2005年最高的人均交易量达到了850亿，但是去年差不多一个月的时间，平均都是4000亿的交易量，那么我们系统实际来讲，软件实际的容量来讲，一般的情况下，我们过去按照1500亿到2000亿设计的，但是实际上从我们从底层结构方面，我们有更多的容量考虑，就是说它是很容易扩展到4000亿甚至5000亿的，而且在系统刚刚上线之前测试过程当中，已经对冗余进行了压力测试，在这方面已经考虑了软件的设计。

因为这个软件和硬件不一样，硬件如果说要是投入很多，买很多设备的话，那花销是很大的，但是软件主要是结构设计，或者是你在工程考虑上要开始有这个想法才行，这样才能像搭积木一样，这个积木开始搭得很差的话，上面搭一点就坏了，如果开始搭很好，开始只能搭几块，但是需要的话上面可以搭几块，这是很重要的，那么对软件来说，底层基础设计上要考虑多一点，不能临时抱佛脚，这跟硬件考虑还是不一样的。

IT168副总编宋乐永：王主任讲的是在软件设计方面要有很多的长期规划，这个长期规划要和本公司进行一个结合，比如说制造型的企业，考虑比较多的是公司的战略，但是在证券行业就很难预测了，因为是靠天吃饭的嘛，也很难预测到这种长期的股市的情况，但是短期的我想咱们还是可以预测的。现在整个股市处在了一个振荡期，有很多身边的朋友，有很多人都被套牢了，那么王主任预计我们这种振荡期，证券行业扩容还会继续下去吗？

银河证券信息技术部总经理王恒：应该讲不是说从今天才有振荡的，证券这个行业从一开始市场的特点就是周期性变化，就是有起有伏，就像乐曲一样的，只有有起伏不定的跌荡的旋律才会有比较好的美的旋律出现，光是一个，从底一直拉升往上的趋势，肯定是比较刺耳的东西。所以从我们的角度来说，我们从一开始就结合这个特点来进行我们整个信息化建设。这个问题应该讲过去是这样做，现在还是这么做。就怎么做的呢，就刚才说的，我们会把安全运行作为我们最重要的事去做，所以我们这各行业都是双设备，双路由双线路的。用花钱来买平安，就考虑到足够的冗余性，足够的容量。第一就是出了问题我们有足够的设备可以顶上去，第二个我们考虑到未来有突发的行情出现。

比如说我举一个例子就是我们的服务器，我们的服务器CPU的容量如果达到30％左右，我们就觉得需要进行扩容了，我们提前会扩这个容，这样为未来做准备。

IT168副总编宋乐永：像您说的这种把30％作为一个临界点的现象，应该说还是有一定程度的浪费，但是您是为了安全，有没有更好的手段来保障这个硬件的利用率更高，让您更加安全运行IT设备？

银河证券信息技术部总经理王恒：应该怎么讲呢，现在硬件发展很快，就像这个摩尔定律一样，发展得更新。那么从硬件角度来讲呢这个成本在下降的，所以从这个角度来说，如果说我们的设备是根据我们的行业特点来说是需要的话，这不是浪费的概念，这应该来讲是更合理使用设备来应对行业特点的方式。因为这30％的CPU是一个表象，有可能今天是30％，明天就是60％，甚至再过几天就是80％，这个很难说。因为可能今天本身交易量很少，可能市场才几十个亿，那明天可能几百亿甚至上千亿，这个很难用某种预测的方式预测的。

IT168副总编宋乐永：王主任刚才讲了一些怎么能够做到IT基础设施的灵活性，这种灵活的IT设施应对快速变化的业务，具体银河证券公司，你们去年也进行了一些扩容的工作，我想您2008年还会继续扩容吗，还是对原有的基础设施进行优化，来合理的使用IT资源？

银河证券信息技术部总经理王恒：这个行业的特点就是实时交易性很高，安全性要求很高，第二就是业务驱动性，也就是这个业务必须要求你技术先行，第三就是对风险的控制要求也是非常高的。所以从这个角度来说，我们每年都有新的要求，就是整个从安全运行上，从业务的创新上，从管理等等方面，包括风险控制都会提出更多更新的需求，所以我们讲呢在证券IT行业的话，我们有句话叫做用短跑的速度在跑一场马拉松，所以我们总是尽可能的做更多的事，来适应市场的要求，适应业务的发展变化。

2007年行情很多，我们做的很多工作，2008年不管行情怎么样振荡，我们要做更多的工作，尤其现在证券市场的发展越来越快的话，有很多的新的挑战，包括国外投资银行到国内的挑战，包括很多客户，或者是更成熟客户提出的挑战，包括我们从证券公司角度来说，客户的细分，怎么样提供更好的个性化的优质服务，这对我们的IT提出更多的要求，所以我们需要建更多的，比如说从电子商务化方面，从管理的电子化方面，从客户的系统化建设方面，都要提供好的服务。这有两个方面，一个是对现有系统的进一步优化，另外一个考虑就是搭建一个新的更好的，更加符合发展要求的新的系统。这里面还需要做很多整合工作，因为过去很多系统在不断的阶段，按照不同的要求建的，现在可能过了一段时间之后，我们觉得有更好的平台来去把这个统一进去，这样我们会更好的支持。

IT168副总编宋乐永：王主任是不是可以这样理解，当在牛市到来的时候，大家更多的是通过系统的扩容来满足这种客户交易的需求，确保客户交易的安全进行，那么在熊市的时候，或者在振荡期的时候，更多的转向系统内部的管理，一方面是通过公司内部的管理，进一步的管理，合理的优化管理流程降低成本，第二就是通过推出不同的新的业务。

银河证券信息技术部总经理王恒：首先我要讲一讲，无论是熊市还是牛市，对于我们证券行业来说，首要的任务就是安全，因为毕竟安全是我们的第一要务，在这个前提下可能有不同的分工，那么在熊市的情况下，可能更多的考虑到用最低的成本来实现更多的对业务和管理的支持。这可能是这样的，然后还可能在这个时候，我们会从另外一个角度来说，通过IT的一些手段来支持整个公司的运营成本的降低，这也是我们想到的一些事。你比如说我们做视频会议的这个系统，还有电话会议的系统，来进行股评和开会，这方面就是用技术的手段，来支撑整个公司运营成本的降低，这样还可以提高对客户服务的能力和水平，来增强公司的整个的运行能力，就是通过这些手段来帮助公司创收，来实现整个IT的行业价值。

IT168副总编宋乐永：通过IT的手段不断降低公司的运营成本，也就是说用多说多动的方式，但是这里面的水是有限的，所以说这个管理水平越来越高，这个漏洞都堵上的时候，可挖掘的空间也就减少了，我想除了节流之外，更多的是开源，需要用IT业务深度的融合，来不断的推出新的业务，来挣更多的钱，才能从根本上实现公司的快速的增长。像您做证券业务已经好多年了，在银河证券IT部门和业务部门合作推出新业务这方面有什么新的贡献呢，有什么新的体会呢？或者有什么经验？

银河证券信息技术部总经理王恒：应该怎么讲呢，证券IT是5个作用，第一个是粮草，也就是兵马围堵粮草先行，什么事情都要有支持才能做这种相关的业务。第二它是控制风险的有效手段，就是控制数据，能控制80％的风险。第三个我们觉得它是营销服务的有效的工具，所谓3分数据，7分营销，12分的服务。通过数据的挖掘提供很多有价值的信息，为客户提供有价值的服务，这是我们做的，第四个是它是一个创新的发动机，这就像汽车一样，获取汽车是手工计算，手工做图纸，手工做样式，然后再做汽车。那现在所有的这个汽车的计算设计和模拟，包括实验都是在计算机上完成的，所以我想我们证券IT里面创新很多是通过学习国外的现有的一些成熟的品种做的。这样我们会利用计算机成熟的系统，来模拟现有的国外的这些发达国际市场上的一些业务品种，来进行学习，培训，同时结合中国的国情和公司的实际，来做新的产品，进行产品的创新。

我举一个简单的例子，就像ETF，ETF是交易所推出的一个新的一个交易品种，那么这个ETF这个品种可以进行套利的，这里面我们通过和研究中心的工作人员一起学习，开发软件，通过软件模拟整个过程，通过套利的参数的设计，来做真正的套利，这是最典型的一个创新的一个方式。

IT168副总编宋乐永：在创新过程当中IT部门和业务部门是什么关系，因为很多的CIO都在说，用IT推动业务创新，发现很有意思的现象，就是IT部门推出的产品，业务部门不认，导致了这个产品不了了知。

银河证券信息技术部总经理王恒：我觉得这个例子最典型的讲呢，可以从网上交易说，在证券行业网上交易发展非常快，现在我们网上交易已经占整个交易量的80％以上，这个发展这么快说明什么，说明技术创新引领了和推动了业务的创新，过去我们利用网点的优势发挥我们公司的业务和其他的一些优势。那现在我们不光是通过网点，我们是通过鼠标加水泥，就是通过网点加上网上交易系统的优势，结合起来发展业务了，这里面说明最好一点，就是说技术的创新事实上一般情况下是业务和管理创新的，但是在某一个特殊时期，可能技术创新能够引领整个业务模式的一个创新和改变。

IT168副总编宋乐永：刚才您也提到了对于IT部门来说有几项重要的工作，其中一项就是创新的发动机要和业务部门一起进行业务的创新，不断推出新的产品，这样来提高公司的核心的竞争力，第二个方面我想也是很重要的一个方面，就是要数据挖掘，我知道银河证券在几年前就做了数据大集中，当我们把数据集中在一起的时候，发现新的问题了，就是数据挖掘，如何把这些数进行有效的挖掘用于公司的决策，据应对各种风险，尤其像证券这种高风险的行业，您是怎么通过数据挖掘来规避公司经营的风险？

银河证券信息技术部总经理王恒：这个问题问得很好，因为数据是我们很多机密的所在，我们公司是一个高收益高风险的企业，那么这里面风险控制是非常重要的一项工作。那么我们通过前几年数据的集中，然后建立了中央监控系统，通过采用了先进的数据挖掘的技术，通过这些技术建立这种风险监控和预警的一些模型。设计了很多的指标体系，通过这些指标体系和模型，通过数据挖掘的方法，能够使得我们的系统有效的运转，那么起到很好的监控和控制风险的作用。

IT168副总编宋乐永：王主任您在证券公司可以用数据挖掘，在防范风险方面主要防范哪几方面的风险？

银河证券信息技术部总经理王恒：有很多啊，这个操作风险啊，相关的交易方面的，违规交易的风险等等很多风险。

IT168副总编宋乐永：你们这几年有没有成功的案例，就是IT部门通过数据挖掘规避的一些问题。

银河证券信息技术部总经理王恒：有啊，通过中心交换系统的建立，一个是建立中心交换系统可以控制风险，另外一个通过中心交换系统的建立能够使得整个流程规范化标准化，比如说过去的权限，那么这个权限我们通过规范化标准化之后，我们就让它中央监控系统进行监控，一旦权限出现异动的情况下，我们就马上报警，就防止超权限操作，这是非常好能够控制风险的例子。这样的话我们就可以很有效的合规的要求大家做事，能够防止好人做坏事。

IT168副总编宋乐永：防止好人做坏事。

银河证券信息技术部总经理王恒：对对对，因为它有时候就是说，想省事，这本来双档做的，结果单档就做了。

IT168副总编宋乐永：我知道了，实际上通过监控系统实现了，让我们的业务更加流程化的操作。

银河证券信息技术部总经理王恒：对，更加合规的去做。

IT168副总编宋乐永：对，没有好的控制手段，好人也会变成坏人。

银河证券信息技术部总经理王恒：对。即便有制度要求，有管理要求，但是人嘛，机器也会出问题，人也会有想法，对不对，这种情况下我就固化了，把我们制度的要求，风险控制的要求，管理的要求，全部通过程序把它固化了，固化之后，通过监控的系统来监控你是不是真的按照去做了，一旦没有按照做，那我这边就会报警。

北大CIO办公室主任姚乐：我补充问一点，刚才说到了安全肯定是证券公司最核心的一个东西。但是我想刚刚除了宋总提到的数据挖掘，通过预警监控来控制风险以外，我想风险对证券公司来讲是一个体系，就是IT风险控制体系，那么从信息安全角度来讲，信息安全也是一个体系。2005年，我记得有一个很有名的例子，当时新闻联播也播了，日本的一家证券公司由于一个营业员操作的失误，据说是61万日元卖一股变成了按1日元卖出61万股，导致了证券公司损失了三个多亿，类似的风险都是在IT控制手段完全可以做得到的，这些都是其中一个点。那么对于一个证券公司来讲，它的风险控制，我想在很多的环节，不仅仅在IT的自身，当然对于证券公司来讲，它的IT和业务是融合得非常深的，那么我想从您的整个业务，整个流程，包括IT自身的运作，这个风险控制体系，有没有一种比较完整的一个控制体系，因为国际上用于IT治理的有Cobit这么一个框架，在信息安全领域本身也有一个ISO27001这种信息安全体系，那么银河证券有没有在这些方面，从构建一个信息安全体系，或者是IT风险控制体系的角度来控制这些风险。或者说主要从哪些方面来控制的？

银河证券信息技术部总经理王恒：这个问题问得挺好的。这首先是中国证监会有很好的要求，就是按照国际的整个金融风险控制的要求，它有相应的技术指引，我们按照这个指引去做的，第二我们公司按照证监会指引的要求，建立了非常好的整个的安全体系，从组织，从基数，从管理各个层面，从立体的角度，我们是按照（Copet）的模型，做了一个整个三位的安全体系的模型，按照这个模型成立相应的组织，做了相应的流程，还有相应的应急预案等等，还有相应的操作流程，还有相应的检查，应急的实际的演练，这些方面应该讲是我们特别注重，而且特别注重从国际化的标准，用证监会要求的标准做这个事。

IT168副总编宋乐永：实际我理解要真正的防范风险，首先要制订一个非常严密的规范，然后是把规范要固化到IT系统中去，用IT系统来监控确保员工严格的按照规范执行下去。

银河证券信息技术部总经理王恒：对。

IT168副总编宋乐永：这样才能从根本上杜绝因为人为的原因造成风险的发生。

银河证券信息技术部总经理王恒：对，它首先是观念的转变，就是一种意识，让所有人有安全意识。第二是组织包装，必须要有组织体系去做，第三个就是我们一定要有非常好的制度流程，去把它明确下来，把它标准化，规范化，最后把系统固化。我们去做这四件事。

IT168副总编宋乐永：以流程来保障安全是最好的方式。因为我们发现煤矿的安全事故每年都会发生若干起，但是几乎每一起都有一个重要的问题就是不按照流程操作，绝大多数安全事故的发生是由于操作人不按照流程来操作，所以造成了事故的发生，但是数据挖掘除了要防范风险之外，还有一个重要的方面，就是通过数据的分析来发现客户的需求，进而推出有竞争力创新的产品，所谓的创新不是说一句空话，人们听到就可以想象出来，刚开始灵机一动就可以发现一个新的产品，但是随着证券业务的日渐成熟，依靠个人的灵机一动发现新的商机越来越少，更多的是需要通过数据的挖掘，通过对用户需求深入的分析，进而形成一种产品，在这方面银河公司有什么体会和经验？

银河证券信息技术部总经理王恒：过去证券行业有点重交易，有点轻营销，因为那时候交易是主要的，因为公司主要是通过业务的服务，现在随着证券行业的发展，随着市场经济的加剧之后，现在我们更多的是从对客户服务方面，怎么样从增值角度方面来说，来增强自己公司的竞争力，使得整个公司更好的发展。因为这样CRM系统，就是客户关系管理系统就运营而生了，另外还有（Corsint）系统的连动等等，把客户的这些交易行为的数据进行详细的分析，同时用挖掘的方法，包括信息模型的引入，使得我们了解客户的行为和需求，那么针对这些行为和需求分类，分层次的提供针对性的个性化的服务。你是一个经营型的客户，我们会考虑给你设计一个相应的产品的组合提供给您，供您参加，我提供给您相应的资讯服务，您可能是保守型的，需要买基金债券的客户，那我就及时的把基金的信息提供给您，给您提供这方面的服务，这样的话就真正的把数据转化成生产力，而不是把数据放在这儿仅仅是看一看而已。

IT168副总编宋乐永：把数据转化为生产力这句话讲得非常精辟。很多很多的公司现在都是守着很多的数据，但是一方面守着海量的数据，另一方面又在为创新抓耳挠腮，想不出好的点子来，您能不能举一个例子来说明是如何做数据挖掘的，因为我知道很多朋友都想去做数据挖掘，但是找不到好的方法，找不到好的数据模型，他们去求助一些好的专家，也找不到更好的数据模型。

银河证券信息技术部总经理王恒：这个数据挖掘的方法还是挺多的，从数据的角度来说，像高等院校，像北大，清华，像姚老师他们那儿肯定有很好的很多的方法，那么实际上最大的问题呢，不在于这个方法本身，而在于你是不是对这个业务本身的特点了解得很清楚，或者对你分析的对象的要求是不是有很深刻的体验，这是最关键的，我们经常说的一句话就是以客户为中心，假设您真正的是以客户为中心，然后了解了这个行业的特点，然后再此基础上再把相应的数据分类，采用相应的数据挖掘方法做的话，这样你才能在数据里面挖掘出有价值的，有效的信息，这是最关键的，这里面过去讲理论和实际要结合，那么这理论我们就把它看成数据挖掘方法，实践就相当于你的业务的特点，或者是客户的特点。这样你把它加起来，这样就可以产生一个新的效益，或者是生产力。这个是最关键的，我觉得。

IT168副总编宋乐永：其实不论什么样的创新，最根本的一点就是要以客户为中心，去深入分析你的客户的需求，计算机很聪明，但是计算机是自己无法能发现客户的需求的，而只有人去通过发现一些新的需求，进而用数据来支撑这些需求，通过数据分析进行强化或者说优选出一些需求来，进而变成产品推向市场，这样才能持续不断的提高公司的竞争力。

银河证券信息技术部总经理王恒：对，因为实际上是这样的，（我们有一句行话就是你要向前走，继续在那儿做着向前走，如果你人都没有想前走的话，你既是做不清楚的，）你从客户服务角度来说，你得不知道说，我应该为客户服务什么的话，那您肯定就很难做，所以你要发现东西，数据只是作为挖掘当中验证你的想法，或者是固化你的想法，或者是提升你的想法，而不是说给您带来想法，他不能给您带来想法，所以你必须首先有创意，有根据这个业务的特点提炼出很多需要做的思路之后，你再去拿思路挖掘之后，发现这个思路是不对的，或者你这个模型是不对的，或者你这个想法是不对的，是这么一个过程，它不能反过来。

北大CIO班办公室主任姚乐：关于创新这个话题我想再问一下王主任，现在有一种说法是把CIO叫做首席创新官，也就是Chief Innovation Officer。那么现在在国际上CIO的职位有两种分化趋势，一个是叫战略型的CIO，它主要负责战略的规划和创新，还有一种是执行型的CIO，它主要是专注于执行层面，主要是保证IT系统支持业务的运行，包括您说的稳定性，就是支持业务这一块，那么它可能跟技术打交道的比较多。那么我想这里面实际上体现的就是一个CIO在一个企业里面要处理两种问题，一个是支撑业务创新的问题，一个是处理技术服务的问题，就是支撑业务的发展的这个问题。那么我想问一下王主任，在您这个岗位上，您是怎么处理好这两个工作的问题，您在实际分配上，大概有百分之多少的时间是处理业务创新，有多长时间花在跟技术打交道的，例如IT支撑体系，基础设施这一块的，您整个的时间分配怎么样的？

银河证券信息技术部总经理王恒：这个问题很有意思，实际上是这样的，这个战略型CIO和执行CIO，它本身都是CIO，我个人认为都是CIO的一个职责，或者说他应该做的工作都是在里面的，因为到了CIO这个层面的话，您对您的IT发展战略，包括首先是业务战略对IT发展战略的影响必须很清楚，或者是业务战略是什么必须很清楚，然后再对IT战略提出一个非常好的一方案。而且拿这个方案让下面去执行，所以从这个角度来说，您是要有战略，其次您要有创新，这个创新不光是说本身技术的创新，包括对业务创新的理解这种创新很重要，因为你只有对业务创新理解之后，您才能真正通过技术创新支持业务的创新，甚至在这基础上有可能通过技术创新来引领业务的创新，所以从这个角度来说，CIO必须有这个本事来做这个事，而且我觉得从某种意义上讲，CIO的工作之外的时间，应该更多的考虑战略和创新。工作之内的时候有可能更多的是执行层面的事，另外还有一个概念就是CIO只是一个职位，它下面是一个团队，你遇到很好的战略和创新方面的思路和想法之后，你才能把这个想法和思路去灌输给你的团队，让你的团队执行，所以你作为执行CIO来讲，最主要的不是你自己去执行，而是通过你的观念，理念，思想，还有你的影响力，来推动整个团队执行，所以你从执行角度来说不是个人执行是团队执行，但是从战略和创新来讲主要是你个人。

IT168副总编宋乐永：我刚才理解您的意思就是，一个CIO的时间，大概一方面是用于战略方面的考虑，一个是用于技术方面，项目管理，第三方面就是用于沟通协调，与业务部门的，第四类的时间是不可获缺的就是对新技术的关注。

银河证券信息技术部总经理王恒：对。没错。

IT168副总编宋乐永：应该是6年前吧，2002年被评为优秀CIO的，那么那个时候和现在相比您时间上的安排有什么不一样？

银河证券信息技术部总经理王恒：应该讲就是，这种战略和规划和创新的时间会更多一些。沟通协调的时间也会更多一些，日常事务的处理方面会更少一些。为什么呢，因为一个是团队更成熟了，这个执行层面，包括我的副手他们可以做这些事了，第二个就是整个系统的运转，各方面的稳定性，还有惯性已经有了，还有一个就是整个市场发展越来越快了，业务和管理对技术的要求越来越高了，这个业务的变化也越来越多了，所以必须要腾出更多的时间去思考战略规划还有创新，同时要有更多的时间和业务部门沟通，像新的业务和新的技术学习了解，因为您必须站在前沿，你要作为一个引路人，而不是作为一个追随者，这是我的想法。

IT168副总编宋乐永：因为CIO最早的出身是技术人员，那么您关注新技术，新产品的时间大概有多少？

银河证券信息技术部总经理王恒：大概有1/3吧。

IT168副总编宋乐永：还有1/3的时间关注新技术。

银河证券信息技术部总经理王恒：对，因为你关注的角度是不一样的。过去您是为技术而技术，现在你想更多的是业务的发展和创新需要什么技术，你要去从这个角度看这个事，而不是仅仅说这个苹果又出了一个新的MP4，挺好，挺新颖的，不是这样的，就是所谓内行看热闹，内行看门道，那么过去可能更多的是外行看热闹的角度，现在更多的是内行看门道的角度去看，而是从业务发展的角度去审视技术是不是能为我所用，或者是通过它能够举一反三能够更好的支持业务的发展。

IT168副总编宋乐永：每天带着问题寻找技术，用新技术解决我遇到的问题，而不是单纯的说看到技术再想这个技术能给我带来什么问题。

银河证券信息技术部总经理王恒：没错。

IT168副总编宋乐永：现在有很多的技术人员刚刚当上CIO的时候，或者当上信息中心主任的时候，觉得非常的迷盲，又要跟CIO打交道，还要跟COF打交道，还要跟业务部门打交道，还要跟这些供应商打交道，您做CIO这么多年了，您有没有什么经验，可以和这些后来者，正在成长在道路上的CIO们，和他们分享，如何可以快速的成长为一个优秀的CIO？

银河证券信息技术部总经理王恒：这可能是一个比较难回答的问题，因为CIO永远有很多事可做，我想CIO从一般来讲的话，应该是有一种精神，就是坚韧不拔的精神，这点很重要，另外就是要有两种能力，第一是要沟通协调能力，第二要很强的学习能力，第三个我想他需要具备很多的知识，第一是你的IT专业知识，这是你的本行，是你干这事的本钱，第二必须要有很好的管理方面的知识，因为你是CIO，不是一个纯技术人员，必须要从管理上去弄，还有我觉得很多技术人员听说动写的能力比较差，不善于沟通，不善于管理，这点比较重要，第三就是你要跟你的业务有关的业务知识，这也非常关键，这个很重要的。

那么从另外一个角度来说，我觉得CIO，我想有5种角色，第一种角色是你必须是一个热情的传教士，就是你对技术的热爱，和对业务的深层理解，你必须经常去传教，你有很强的沟通能力，要影响人家，你必须有什么本事呢，从一楼到十楼的电梯里面，你能够把CEO给说服了，你能够在中午吃饭的时候把管财务的老总说服了，那么你在平常开会的交谈中跟同行能够有很好的学习，了解他们的经验等等，所以这是第一种角色。第二种角色就是所谓的叫精密的魔术师，因为今天业务对我们提出要求，需要明天要把这个系统做出来，所以你必须要像魔术师一样，在很短的时间里面把这个变出来，当然你又不是一个纯粹的魔术师，因为你是有成本的，所以你必须是一个精密的魔术师，所以这是第二种角色。第三种角色我觉得是应该是一位孤独的苦行僧，因为我们搞IT是非常苦的。你如果遇到问题以后老板会怪你，业务部门也会怪你，批评你，但这个时候呢，你不能够跟下面再传递这种压力，你不能怪下面，那你就要默默的承担这种东西，很孤独的承受这种痛苦，时候你必须是一个孤独的苦行僧。 那么另外一个呢，它是一个微妙的职业人，这个CIO可能是首席信息官的概念，那么另外一个解释就是career is over，就是你的职业生涯到此结束了，就是CIO可能是你职业的一个天花板，如果你不学习，不转型的话，你可能永远都是一个高技术的CIO，不能成为一个CEO，这是很大的一个问题。 第五个角色就是它是一个特殊的领导者，就是我不用请示，永远是一个支持部门，永远是一个管理者，人家说CEO是一个领导者，CIO是一个管理者，这是对的。因为CIO要管理设备，管理技术等等，管理项目，但是在某种时候，你可能因为你的这个技术创新，能引领整个企业的一个方向，这个时候你是一个真正的领导者，所以我们更多的去做领导者，当然在做好管理者的前提下去做，所以我想这是我们需要做的。

IT168副总编宋乐永：刚才王主任总结的这五种角色，可能是我们这些正在成长中的CIO们的一个非常宝贵的一个法则。要学会做这五种角色，才能够快速的成一个一线的技术人员成长为一个战略层面的CIO，也只有处于战略层面的CIO才能真正的成为首席信息官。因为时间的关系我们今天的访谈也该结束了，最后我们请王主任做一个简单的总结。

银河证券信息技术部总经理王恒：谢谢，我想说的就是，搞技术真的挺好的，但是搞技术真的很苦，很累，是一个非常磨人的职业，但是也是非常锻炼人的一个职业，在这个职业上会提高您的心理素质，您的应变能力，您的坚韧不拔的精神，在您的综合素质和您今后人生发展都有非常好的影响和收益，但另一方面我也希望大家不要永远不结束，转型也许是我们最好的选择，因为技术是最难的，我们干了最难的事以后，再干别的事也许会有更大的发展。像我本人现在正在转型，我已经离开技术行业了，去搞行政工作了，所以希望我们以后有更多的机会进行学习交流，谢谢大家。

IT168副总编宋乐永：感谢王主任，也感谢姚老师，也感谢各位网友对IT168长期一贯的支持，谢谢大家。

（结束）