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　　工商银行湖南临武支行2010年内控管理工作紧紧围绕分行党委关于内控管理“五个要有”的工作要求，完善内控工作机制，改进检查监督方式，加强操作风险管理，细化反洗钱工作，为不断提高内控管理水平、防范经营风险发挥更大的作用。

　　一、制定管理办法，构筑内控合规目标。临武支行从夯实管理基础入手，构筑2010年内控合规工作，制定了《临武支行2010年内控合规工作要点》、《中国工商银行股份有限公司临武支行内目标管理和内控综合检查制度执行情况奖罚考核办法》等内控管理办法，力争实现四大目标，即一是屡查屡犯和违规问题得到有效遏制，无经济案件及重大差错责任事故；二是力争全年无“雷区”、“雷点”单位；三是各网点月度差错率比上年下降，力争实现零差错的目标；四是反洗钱工作不被监管部门处罚。

　　其措施：

　　三、完善工作机制，着力推动内控体系建设。一是完善内控管理考核办法。继续实行网点、部门内控管理双线考核制度，完善考核内容和计分办法，考核结果与支行和部门绩效挂钩，用机制推动工作。二是完善内控管理委员会、操作风险管理委员会、反洗钱联席会会议制度与工作规则，把议事、汇报、讲评结合起来，用讲评推动工作。三是完善检查情况通报制度，用通报推动工作。

　　四、改进检查监督方式，着力提高检查监督质量。一是根据风险导向原则，确定检查监督的重点业务、重点环节、重点部位和重点对象，变全面检查监督为重点检查监督，在拓展检查监督深度、提高检查监督质量上下功夫。二是积极尝试非现场检查监督，用非现场检查监督成果引导现场检查监督，增强现场检查监督的针对性，降低检查监督成本。三是改进检查监督方法，在找准检查监督切入点、提高检查监督发现问题的能力和水平上下功夫。

　　五、加强操作风险管理，着力提高风险掌控水平。一是要健全分工负责、分级负责的工作机制，形成齐抓共管、协同作战的工作格局。二是要加强操作风险监测、分析，准确把握操作风险防控重点，提高风险预警、预防水平。三是要完善操作风险管控措施，及时消除风险隐患与薄弱环节。

　　六、完善内控评价方法，着力增强内控评价效果。一是要完善评价方法。继续推行现场评价与非现场评价相结合、一次性评价与年度综合性评价相结合的评价方法，既要按照过程评价指标对被评价行进行现场和一次性评价，也要结合全年各类审计监督、专业检查、风险监测以及外部监管等情况，对被评价行进行非现场和年度综合性评价，使评价结果能真实、准确、全面反映被评价行的内控管理状况，使评价能真正起到促进内控管理的作用。二是要根据省、市分行关于基层行内控评价的指标内容，制定切合本行实际情况的过程评价指标与效果评价指标。 三要加强对网点、部门内控管理日常化、规范化、文档化工作的督促，把业务操作和管理过程做规范、做精细。

　　七、加强反洗钱工作，着力提高反洗钱水平。 一是完善分工负责、分级负责的反洗钱工作机制，形成齐抓共管的工作格局。二是加强反洗钱宣传培训，提高反洗钱认识和技能。三是加强反洗钱工作督导和检查，促进反洗钱工作落实。

　　八、加强队伍建设，着力提高综合素质。 一是加强队伍思想建设，增强爱岗敬业的进取精神。要通过形势、政策和典型的大力宣讲，营造“比、学、赶、帮”的浓厚氛围，引导员工想干事，多想事，干成事。二是加强队伍作风建设，锻造扎实高效的工作作风。要以“扎实、效率”为核心，严格要求，严格管理，严格考核，促进队伍作风转变。 三是加强队伍业务建设，提高履职能力。要通过采取自学与集体学相结合、走出去与请进来相结合等方法，动员和组织员工加强对业务操作流程、规章制度、检查审计方法、综合能力等的学习，不断提高履职能力和工作水平。

　　九、进一步开展“零差错”竞赛活动。2010年继续开展柜员“零差错”劳动竞赛活动，确保全行实现会计核算“零差错”；进一步开展网银对帐竞赛活动。全行网银对帐率力争达到90%以上，在全市排名前位；继续组织实施“扫雷工程”、案件专项治理、违法违纪案件重点监控专项整治工作；继续在全行员工中开展“学规定、促合规”主题学习教育活动，认真学习《员工违规行为处理暂行规定》和《业务操作指南》《内控管理若干规定》，杜绝“有章不知，有章难循”导致业务操作中屡查屡犯的现象。

　　十、继续坚持“三会一查”制度，按照上级行《案件防范责任制实施细则》的要求，分析掌握员工思想行为动态。